第一步：精准引流。诈骗分子伪装成“投资导师”“理财顾问”，通过社交平台、短视频、短信等渠道主动联系受害人，以“高收益”“稳赚不赔”“内幕消息”为诱饵，把受害人拉进所谓的“投资群”。群里的“学员”“客服”，大多是骗子的“托”。

第二步：搭建假平台。诱导受害人下载、注册虚假投资APP或登录虚假网站（如本案中的“东星证券”），并在后台随意修改账户数据，制造“收益稳步上涨”的假象。前期让受害人小额投入并顺利“提现”，使其放松警惕、不断加大投入。

第三步：“实物代充”。这是近期出现的新套路。为了规避银行转账的风险提示和资金监管，骗子以“平台特殊入金渠道”“避开风控”“折价充值更划算”等话术，要求受害人购买茅台等名贵白酒，寄到指定地址后“折价充值”进平台。受害人以为“有实物、更保险”，实则酒一寄出便石沉大海。

第四步：收割跑路。一旦受害人加大投入或想要提现，平台便以“账户异常”“需要缴纳保证金”“解冻费”“税费”等理由拒绝提现，甚至要求继续“充值”，直至受害人察觉被骗、骗子失联。

一是绕开监管。银行转账有风险提示、限额管控和资金流水可追溯，而购买实物、寄发快递，恰好绕开了这些监控手段。

二是难以追回。茅台等名酒单价高、易变现、流通快，一旦寄出并被骗子收货，损失往往难以追回。

三是迷惑性强。让受害人“看得见、摸得着”实物，容易产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕、越陷越深。

1. 投资理财请认准正规持牌金融机构，通过官方应用商店下载APP，切勿轻信网上“荐股”“内幕消息”“高额回报”。

2. 凡是以“购买实物寄出”方式要求“充值”“入金”的，无论是名酒、黄金还是购物卡，都是诈骗！

3. 陌生APP、陌生链接不下载、不点击；不向陌生账户转账，不向陌生地址寄送贵重物品。

4. 接到96110来电或民警上门劝阻，请务必耐心接听、积极配合——他们正在帮你守住“钱袋子”。

5. 一旦发现被骗，请第一时间拨打110报警，并保存好聊天记录、转账凭证、快递单号等证据。